Video: ¿El CIP de una institución financiera está sujeto a la aprobación de la junta?
2024 Autor: Stanley Ellington | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 00:15
Ahora, financiero Las instituciones deben desarrollar un Programa de identificación de clientes ( CIP ) según su tamaño y el tipo de negocio para cumplir con la ley federal. El programa es tema para aprobación por el tablero de directores de la dada institución financiera.
Teniendo esto en cuenta, ¿qué información se requiere para el CIP?
Como mínimo, el banco debe conservar la identificación información (nombre, dirección, fecha de nacimiento de una persona, TIN y cualquier otro Informacion requerida por el CIP ) obtenido en la apertura de la cuenta por un período de cinco años después del cierre de la cuenta.
Además, ¿las empresas que cotizan en bolsa están exentas del CIP? Pregunta: ¿Puede una persona autorizada de una especialización, en público - negociado existencias empresa jamás exento de CIP requisitos al abrir una cuenta de depósito en un banco? Respuesta: Si la cuenta se abre a nombre de la persona, la respuesta es no.
También hay que saber, ¿cuáles son los elementos principales de un CIP?
Un CIP que cumple tiene tres componentes principales para la debida diligencia: planificación y implementación , supervisión y responsabilidad y auditoría independiente. Cada uno de estos puede ser más o menos complejo según las líneas de negocio, el tamaño, la estructura y el perfil de riesgo de la institución financiera.
¿El CIP se aplica a las empresas?
En resumen, la respuesta es no. El cliente de la institución financiera es en realidad el negocio . Por lo tanto, CIP debe realizarse en el negocio (es decir, el cliente) y no en cada firmante. Un cliente lo hace no incluir a una persona que lo hace no recibe servicios bancarios, como una persona cuyo préstamo solicitud es denegado.
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