Video: ¿Debo reafirmar mi hipoteca después del Capítulo 7?
2024 Autor: Stanley Ellington | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 00:15
Su gravamen o hipoteca en su propiedad no se descarga y si desea conservar la casa debe sigue haciendo tu mensual hipoteca pagos. Si tu reafirmar la deuda durante tu Capítulo 7 caso de quiebra y luego hacer Si no la paga, debe esa deuda como si nunca se hubiera declarado en quiebra.
En consecuencia, ¿puedo reafirmar mi hipoteca después de la cancelación del Capítulo 7?
No se puede reafirmar cualquier deuda después tu bancarrota ha sido descargado . Bancarrota La ley requiere que se produzca cualquier reafirmación antes de la descarga es ingresado. Además, la única razón para reafirmar es persuadir al hipoteca empresa para informar sus pagos en curso a las agencias de crédito.
En segundo lugar, ¿necesito reafirmar mi hipoteca? Deudores hacer no tengo que reafirmar a hipoteca deuda. Generalmente, no hay razón para reafirmar a hipoteca obligación a menos que el acreedor hipotecario haya acordado modificar uno o más de los hipoteca términos para que mantener el hipoteca es mucho, mucho más beneficioso.
Posteriormente, también cabe preguntarse, ¿qué significa que no se reafirme una hipoteca?
Un acuerdo de reafirmación con un hipoteca prestador medio acepta mantener los pagos y que el tribunal no liquidar el préstamo. Sin embargo, dado que el prestamista aún tendrá un gravamen sobre la propiedad, usted corre el riesgo de ejecución hipotecaria si deja de pagar después de la quiebra, con o sin un acuerdo de reafirmación.
¿Puede reafirmar una deuda después de la condonación?
Los acreedores garantizados pueden retener algunos derechos para confiscar bienes que aseguren un subyacente. deuda incluso después a descarga se concede. Si el deudor decide reafirmar una deuda , él o ella debe hacer así que antes del descarga es ingresado. El deudor debe firmar un escrito reafirmación acuerdo y presentarlo ante el tribunal.
Recomendado:
¿Puedo obtener un préstamo después del Capítulo 7?
El tipo de quiebra con la que termine puede marcar la diferencia en la rapidez con la que podrá obtener un préstamo personal. Sin embargo, en la mayoría de los casos, puede solicitar (e incluso obtener) un préstamo personal poco después de finalizar el procedimiento de quiebra. Una bancarrota del Capítulo 7 puede permanecer en su informe de crédito hasta por 10 años
¿Cuánto tiempo después del despido del Capítulo 13 puedo comprar una casa?
Con una presentación del Capítulo 13, el período de espera generalmente es de dos años después del alta, o cuatro años después del despido. Para un préstamo de la FHA, probablemente tendrá que esperar al menos uno o dos años antes de comprar una casa
¿Cuándo puede refinanciar después de una descarga del Capítulo 13?
Recuerde no confundir su fecha de alta con la fecha en que se declaró en quiebra. Capítulo 13. Puede calificar para un refinanciamiento tan pronto como un día después de la fecha de anulación de su bancarrota del Capítulo 13 si tiene un préstamo de VA respaldado por el gobierno. El plazo de espera es de 2 años si tienes un préstamo convencional
¿Puedo obtener una hipoteca después del Capítulo 7?
¡Sí! No es necesario que renuncie al sueño americano de convertirse en propietario de una vivienda solo porque se declaró en quiebra. Absolutamente puede obtener una hipoteca después de una bancarrota del capítulo 7. En general, para la mayoría de los préstamos, usted es elegible dos años después de recibir su aprobación de la gestión del capítulo 7
¿Qué sucede con mi hogar después del alta del Capítulo 7?
En la bancarrota del Capítulo 7, la mayoría o la totalidad de sus deudas se cancelan. A cambio, el fideicomisario tiene derecho a vender su propiedad no exenta y utilizar las ganancias para pagar a su acreedor no garantizado. Eso significa que si su casa tiene una cantidad significativa de capital no exento, el fiduciario la venderá